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Um cheque com o valor alterado, uma cliente que quer transferir as poupanças para uma «conta segura», um agente de dinheiro móvel a quem pedem um código, um colega que pede a sua palavra-passe «só para despachar». A fraude chega por todos os canais, e quem está no balcão, no centro de contacto ou nas operações é muitas vezes a última barreira. Neste curso, vai distinguir a fraude externa da fraude interna, reconhecer os esquemas mais comuns com cartões, cheques, transferências, dinheiro móvel e canais digitais, identificar sinais de alerta e saber como responder: verificar por um canal independente, parar e escalar segundo o procedimento, apoiar o cliente vítima e usar os canais de denúncia. Com referências internacionais (Comité de Basileia, ACFE, PCI DSS, GAFI, ISO 37002) e casos práticos numa instituição fictícia.

What you will learn

• Distinguir a fraude interna da fraude externa e explicar o triângulo da fraude.
• Reconhecer os esquemas de fraude mais comuns com cartões e cheques e as verificações que os previnem.
• Identificar sinais de fraude em transferências, dinheiro móvel e canais digitais e aplicar verificações por canal independente.
• Reconhecer sinais de alerta de fraude interna e os controlos que a previnem.
• Responder a uma suspeita de fraude segundo o procedimento: parar, verificar, escalar, registar e apoiar o cliente.

Modules

1. Fraude: conceitos, cartões e cheques30 min
2. Transferências, dinheiro móvel e canais digitais30 min
3. Fraude interna, sinais de alerta e resposta30 min

Who it is for

Colaboradores de bancos, seguradoras, operadores de pagamentos