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Cada colaborador de uma instituição financeira é uma linha de defesa contra o crime. Neste curso, vai perceber o que é o branqueamento de capitais e as suas três fases, o que distingue o financiamento do terrorismo e o financiamento da proliferação, e porque estes crimes afetam a sociedade, a economia, a instituição e o próprio colaborador. Vai conhecer o enquadramento internacional: as convenções das Nações Unidas, as Recomendações do Grupo de Ação Financeira (GAFI/FATF), as Unidades de Informação Financeira, os supervisores, as entidades sujeitas e as listas de sanções. Vai treinar a identificação de sinais de alerta, como a estruturação, as mulas de dinheiro, as empresas de fachada e as pessoas politicamente expostas, num cenário com decisões, e aprender a cumprir os deveres de identificação e diligência (KYC), conservação, abstenção, comunicação de operações suspeitas e sigilo. Alinhado com as Recomendações do GAFI; os deveres concretos dependem da lei aplicável no seu país.

What you will learn

• Explicar as fases do branqueamento de capitais e o que distingue o financiamento do terrorismo e da proliferação.
• Descrever o impacto destes crimes e o papel de cada colaborador nas linhas de defesa da instituição.
• Identificar as normas internacionais (convenções da ONU e Recomendações do GAFI) e as entidades de supervisão, de informação financeira e as entidades sujeitas.
• Reconhecer tipologias, sinais de alerta e situações de risco acrescido, incluindo pessoas politicamente expostas e operações por terceiros.
• Aplicar os deveres de identificação, diligência, conservação e abstenção.
• Comunicar internamente operações suspeitas, respeitando o dever de sigilo e a proibição de divulgação.

Modules

1. O que é branqueamento de capitais33 min
2. Enquadramento internacional31 min
3. Sinais de alerta32 min
4. Deveres e comunicação39 min

Who it is for

Colaboradores de bancos, seguradoras e instituições financeiras